2017年银行业初级资格考试《法律法规》知识点小结(12)

银行从业人员资格考试网 鲤鱼小编 更新时间:2017-04-20

 

1. “互相监督”要求对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并视情况向所在机构,或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。不应当帮助同事隐瞒违法行为,或者采取“事不关己、高高挂起”的态度,对违规行为首先应当及时提示、制止,不能制止的,要及时进行报告。
2.承诺生效时,合同成立。合同生效是指已经成立的合同具有法律约束力。合同成立(即承诺生效)是合同生效的前提。合同成立和合同生效是有区别的,不能等同。
3.违反金融管理法规,是金融犯罪突出的客观特征。违反金融管理法规,是金融犯罪成立的前提和基础。
4.职业操守的宗旨:规范职业行为,提高整体素质和职业道德水准,建立健康的企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进健康发展。
5. “守法合规”是指遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。 “专业胜任”是指具备岗位所需的专业知识、资格与能力。“勤勉尽职”是指勤勉谨慎,对所在机构负有诚实信用义务,切实履行岗位指责,维护所在机构商业信誉。“诚实信用”是指以高标准职业道德规范行事,品行正直,恪守诚实信用。
6. “公平竞争”要求尊重同业人员,公平竞争,禁止商业贿赂。经营者不得采用财务或其他手段进行贿赂以达到销售或购买产品或服务的目的。
7.“熟知业务”要求熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。
8. “风险提示”原则要求向客户充分提示产品的风险。
9. “信息披露”原则要求对所在机构代理销售的产品必须以明确、足以让客户注意的方式向其提示产品的最终责任承担者,介绍产品时不应用专业性很强的语言描述产品,使客户无法准确判断产品的特性,利用客户对银行的信任,进行合约以外的承诺也是不妥的。
10. “团结合作”要求树立理解、信任、合作的团队精神,分享专业知识和工作经验。该同事尚未离职,仍是团队中的一员,因此应当相互信任与合作,根据保护商业秘密的要求,离职后不能将研究成果带到新机构,否则可能泄露原所在机构的商业秘密。
 

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